Versicherungsberatung in Ulm – persönlich, verständlich und mit freier Anbieterauswahl
Was brauchen Sie wirklich – und was nicht? Wir prüfen Ihre Verträge, erklären Ihre Möglichkeiten und finden mit Ihnen eine Absicherung, die zu Ihrem Leben passt.
Nicht mit einem Produkt beginnen. Sondern mit Ihren Fragen.
Ob einzelner Vertrag oder kompletter Bestandscheck: Wir machen Ihre Absicherung verständlich. Gute bestehende Verträge dürfen bleiben.
01
Kennenlernen
Im kostenfreien Erstgespräch klären wir Ihre Ziele, Fragen und Prioritäten. Planen Sie dafür etwa 30 bis 45 Minuten ein.
02
Bestand verstehen
Wir sichten Ihre Policen und Beiträge, prüfen bestehende Leistungen und machen mögliche Versorgungslücken sichtbar.
03
Angebote einordnen
Wir vergleichen passende Anbieter und erklären Bedingungen, Ausschlüsse und Selbstbehalte – nicht nur den Preis.
04
Gemeinsam entscheiden
Sie erhalten nachvollziehbare Empfehlungen und Alternativen. Sie entscheiden in Ruhe, was Sie umsetzen möchten.
05
Weiter betreuen
Auf Wunsch begleiten wir Anträge, Vertragsänderungen und die Kommunikation mit Versicherern – auch im Schadenfall.
Gut vorbereitet
Benötigte Unterlagen
Sie müssen nicht alles parat haben.
Für das erste Kennenlernen reichen Ihre Fragen und ein Überblick über Ihre Situation. Welche weiteren Unterlagen sinnvoll sind, stimmen wir mit Ihnen ab. Bitte senden Sie sensible Gesundheitsdaten nicht unaufgefordert per E-Mail.
Bestehende Versicherungsscheine und aktuelle Beitragsrechnungen
Letzte Rentenauskunft und vorhandene Vorsorgeunterlagen
Je nach Anlass: Beihilfebescheid oder Angaben zur Immobilienfinanzierung
Für Selbstständige: Betriebsbeschreibung und relevante Unternehmenszahlen
Ihr Leben gibt die Richtung vor
Lebenssituationen
Berufsstart
Das erste eigene Einkommen absichern: Privathaftpflicht, Berufsunfähigkeit und ein sinnvoller Einstieg in die Vorsorge.
Familie
Wenn andere auf Sie zählen: Hinterbliebenenschutz, Kinderabsicherung und bestehende Verträge gemeinsam betrachten.
Selbstständigkeit
Private und betriebliche Risiken abstimmen: Krankenversicherung, Krankentagegeld, Haftpflicht und Altersvorsorge.
Immobilie
Ihr Zuhause und Ihre Finanzierung schützen: Wohngebäude, Elementarrisiken an Donau und Blau sowie Bauherrenhaftpflicht prüfen.
Ruhestand
Den nächsten Lebensabschnitt planen: Rentenlücke, Auszahlungen, Krankenversicherung und Pflegevorsorge besprechen.
Verbeamtung
Beihilfe und Versicherung zusammenbringen: Krankenversicherung, Ergänzungsschutz und Dienstunfähigkeit einordnen.
Transparent von Anfang an
Kosten & Vergütung
Unsere Beratung ist für Kunden kostenfrei. Wie wir vergütet werden, gehört offen dazu.
Die Courtage – verständlich erklärt
Als Versicherungsmakler werden wir bei einem Vertragsabschluss üblicherweise vom Versicherer über eine Courtage vergütet. Diese Vergütung ist im Versicherungsbeitrag einkalkuliert.
Das ist keine Honorarberatung. Eine Vergütung durch den Versicherer kann wirtschaftliche Anreize setzen. Deshalb erklären wir Ihnen unsere Empfehlung, die Alternativen und die jeweiligen Vor- und Nachteile. Fragen zur Vergütung besprechen wir gern persönlich.
Sie entscheiden, ob Sie einen Vertrag abschließen. Das Erstgespräch verpflichtet Sie zu nichts.
Klarheit vor dem ersten Gespräch
FAQ zur Versicherungsberatung
Ist die Versicherungsberatung für mich kostenfrei?
Ja, die Beratung ist für Kunden kostenfrei. Bei einem Vertragsabschluss werden wir als Versicherungsmakler üblicherweise vom Versicherer über eine Courtage vergütet. Diese ist im Versicherungsbeitrag einkalkuliert. Sie können unsere Empfehlungen auch ablehnen.
Wie lange dauert eine Beratung?
Für das Erstgespräch planen wir etwa 30 bis 45 Minuten ein. Wie viel Zeit die anschließende Bestandsanalyse und der Marktvergleich benötigen, hängt vom Umfang Ihrer Verträge ab. Den weiteren Zeitplan besprechen wir im Erstgespräch.
Muss ich meine bestehenden Verträge kündigen?
Nein. Wir prüfen zunächst, welche Verträge weiterhin zu Ihnen passen. Eine Übernahme der Betreuung ist bei vielen bestehenden Verträgen per Maklermandat möglich. Ein Wechsel ist nur dann sinnvoll, wenn Leistungen und Bedingungen dafür sprechen.
Kann ich auch nur einen einzelnen Vertrag prüfen lassen?
Ja. Ob Berufsunfähigkeitsversicherung, private Krankenversicherung oder Wohngebäudeversicherung: Der Umfang unserer Beratung richtet sich nach Ihrem Bedarf. Sie müssen nicht Ihren gesamten Versicherungsbestand übertragen.
Ist eine Beratung online oder bei mir zu Hause möglich?
Ja. Wir beraten telefonisch, per Video, persönlich in unserem Büro in Elchingen oder nach Absprache bei Ihnen zu Hause in Ulm und Umgebung. Auch Termine abends und samstags sind nach Vereinbarung möglich.
Beraten Sie auch Selbstständige und Unternehmen?
Ja. Wir besprechen sowohl Ihre private Absicherung als auch betriebliche Risiken, etwa Betriebshaftpflicht, Cyberversicherung und Betriebsunterbrechung. Welche Unterlagen dafür nötig sind, klären wir vorab mit Ihnen.
Persönlich für Sie da
Kontakt
Lassen Sie uns über Ihre Fragen sprechen.
Wir beraten Sie in unserem Büro in Elchingen, nach Absprache bei Ihnen in Ulm oder bequem per Video. Abend- und Samstagstermine sind nach Vereinbarung möglich.
